Unser AML und Verifizierungsverfahren

Wir führen jedes Konto nach den Vorgaben unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (OGL/2024/1123/0567). Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir mit einem festen Regelwerk, das auf den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde, der Curaçao Gaming Control Board, beruht. Das gilt seit unserer Gründung 2024 ohne Ausnahme für jedes Konto, jede Zahlung und jeden Bonus.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) führt ein risikobasiertes System: Neue Spieler werden einer Ersteinschätzung unterzogen, Bestandskunden regelmäßig neu bewertet. Auffällige Transaktionen melden wir gesetzlich verpflichtet an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde, ohne Sie vorher darüber zu informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentliche Datenbanken sowie Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung. Ab bestimmten Schwellenwerten oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten können wir zusätzlich jederzeit eine Verifizierung verlangen.

• Registrierung: automatische Identitäts- und Altersprüfung, Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Laufend: verdachtsunabhängige Kontrollen bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligem Muster

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Prüfung benötigen wir drei Nachweise. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtlicher Meldezettel, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet- oder Kryptokontos mit Ihrem Namen

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert bei vollständigen Unterlagen maximal 48 Stunden. Sie laufen in fünf Schritten ab:

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Konto und Verifizierung hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] mit einer konkreten Rückfrage.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, meist deutlich unter 48 Stunden.
• 5. Nach Freigabe bearbeiten wir Ihre Auszahlung entsprechend der gewählten Methode: E-Wallets 0 bis 24 Stunden, Krypto bis zu 3 Stunden, Karten und Banküberweisung 3 bis 5 Werktage.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams sehen die Unterlagen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, außer an unsere Lizenzbehörde oder wenn ein Gesetz es verlangt.

Wenn wir nach Herkunft fragen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, können wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos gilt.

• Ab Einzahlungssummen, die unser internes Risikomodell als erhöht einstuft, sowie spätestens bei kumulierten Einzahlungen ab 20.000 EUR
• Akzeptierte Nachweise: Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid, Vermögensaufstellung, Erbschafts- oder Schenkungsurkunde, Kauf- oder Verkaufsvertrag

Warum wir das brauchen

Wir müssen nachvollziehen können, dass Gelder aus einer legalen Quelle stammen. Solange die Prüfung läuft, können Einzahlungen und Auszahlungen des betroffenen Kontos pausieren. Nach positiver Prüfung heben wir die Sperre sofort auf.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es erkennt Muster wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge ohne nennenswertes Spiel, Auszahlungen unmittelbar nach Eingang oder Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden auf einem Konto. Auffällige Vorfälle prüfen wir manuell und dokumentieren das Ergebnis.

Same-Method-Regel

Zahlen Sie mit Skrill ein, zahlen wir auf dasselbe Skrill-Konto aus. Das gilt sinngemäß für Visa, Mastercard, Neteller, Trustly, Banküberweisung und Kryptowährungen. So stellen wir sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat. Bei Krypto wickeln wir Auszahlungen meist innerhalb von 3 Stunden ab.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Verifizieren Sie nicht innerhalb von 30 Tagen nach unserer Aufforderung, schränken wir das Konto ein. Das hindert Sie nicht daran, eingezahltes Geld abzuheben, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Boni, Freispiele und Turnierteilnahme pausieren jedoch, bis Ihre Identität feststeht.

• Reichen Sie Dokumente nicht ein: Auszahlungen bleiben gesperrt, Kontofunktionen werden reduziert
• Dokumente sind gefälscht oder passen nicht zusammen: Konto sofort gesperrt, Restguthaben nur nach Klärung auszahlbar
• Wiederholte Umgehung der Verifizierung über neue Konten: dauerhafte Sperrung aller Konten und Meldung an die Lizenzbehörde

Ihre Rechte

Lehnen wir eine Verifizierung ab, begründen wir das per E-Mail. Sie können fehlende oder korrigierte Dokumente jederzeit nachreichen. Bei Streitfällen erreichen Sie unser Team rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, so wie es die Anti-Geldwäsche-Gesetze unserer Lizenz vorschreiben. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten verlangen eine längere Speicherung.

Grund für die Aufbewahrung sind mögliche Nachweise gegenüber der Lizenzbehörde oder Strafverfolgungsbehörden. Auch nach der Löschung verbleiben nur die gesetzlich erforderlichen Stammdaten in anonymisierter Form.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung beim Spinmacho Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen maximal 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung läuft eine automatische Alters- und Identitätsprüfung.

Welcher Adressnachweis wird akzeptiert?

Strom- oder Telefonrechnung, Bankauszug oder amtlicher Meldezettel, jeweils mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse und nicht älter als 3 Monate.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligem Verhalten sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, damit die Gelder nur an Sie zurückfließen.